Examinons quelques exemples pratiques des risques les plus courants que de nombreux propriétaires de petites entreprises ne parviennent pas à identifier ou ignorent simplement jusqu'à ce qu'il soit trop tard.
Perte financière et de réputation si un client se blesse et que l’entreprise n’est pas couverte par une assurance responsabilité civile.
Les conséquences de l’incapacité du propriétaire de l’entreprise ou d’une ressource clé à travailler pendant une période prolongée.
Une perte financière ou de réputation ou tout autre événement survient et n’est pas couvert par l’assurance.
Incapacité à respecter les délais du client en raison de processus de travail inefficaces ou incohérents.
Revenus générés insuffisants en raison du manque de ventes et de marketing actifs.
Flux de trésorerie insuffisant pour les dépenses quotidiennes en raison d’un flux de revenus irrégulier.
Incapacité de payer la TVA ou l’impôt sur le revenu car il n’y a pas de provision pour la TVA/l’impôt sur le revenu au cours de chaque période/année.
Aucun fonds disponible en cas d'urgence ou de paiement important ponctuel requis, car il n'existe aucun plan d'épargne.
Impact juridique de l’absence de licences ou de permis appropriés pour mener des activités commerciales.
Perte de clientèle, de réputation et financière en raison de contrats clients ou de conditions générales inexistants ou mal rédigés.
Impacts négatifs sur la prestation de services/produits en raison d’absences imprévues du personnel, résultant d’une couverture du personnel ou d’une planification de la relève inadéquate.
Impacts négatifs sur la prestation de services/produits en raison de la mauvaise performance des fournisseurs, résultant d’accords de niveau de service (SLA) inexistants ou mal rédigés avec leurs fournisseurs.
Ces risques peuvent être gérés s’ils sont identifiés. Chaque propriétaire d’entreprise doit simplement savoir qu’ils existent et identifier les mesures qu’il peut prendre pour les empêcher de se produire.
Comments